1987年の設立以来、ファイナンシャル・プランニングとは何かを知ってもらい、優秀なファイナンシャル・プランナー（FP）を育て、さらにFPたちがまとまる組織であることを目的としています｡

　ファイナンシャル・プランニングとは「自分が人生で何をしていきたいかを考え、どういう選択をしたらその願いを一番かなえやすいかをお金の面からも計画すること」です。

FPはお金と人生設計の専門家

　そしてFPはいわば、「自分の収入や生活環境を踏まえ、具体的な人生設計の相談ができる専門家」と言えるでしょう。現在会員は約14万5000人。東京、大阪の支部が大きいですが、それ以外にも全国すべての都道府県に支部があります。各支部では「FPフォーラム」と称して無料セミナー、無料個別相談会などを主催しています。

　 去年からは11月第1土曜日を全国一斉「FPの日」として、全支部でセミナーと相談会を開いています。FP協会オフィシャルサイト上でもお知らせしていますが、東京虎ノ門の本部では1回50分の無料相談（事前予約制）を行っており、大阪でも2005年の10月からそれを開始する予定です。

貯めることが目的では意味がない

　何も考えずにお金を使っていると老後にお金が足りなくなって困りますし、ただ貯金をしているとそのうち貯金すること自体が目的になり、「貯めているうちに年をとって死んでしまう」ということになってしまいます。それでは何のために貯めたのかわかりません。

　「何に、いつ、どう使うか」が問題なんです。

　簡単なライフプランの立て方としては、ノートを広げて右側に「自分が人生でいつぐらいに何がやりたいか」をざっと箇条書きにする。その横には「それにだいたいいくらかかるか」を書きます。それからノートの左側に自分のいまの収入、これからの予測収入、貯蓄、財産などを書きます。

　そうすると理想と現実のギャップがはっきりします。そのギャップを埋める方法は3つ。「あきらめる」、「時期をずらす」、「目標を下げる」です。そしてライフプランを見直すときに収入が増えていたら、復活させるといいでしょう。

CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナーRは、米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.（FPSB）の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。